Les notes du mecs qui sont en fait le topic imprimé

Le 11 octobre 2018 à 17:30:14 Theloluex a écrit :
Les notes du mecs qui sont en fait le topic imprimé

faut que je sorte le PDF pour les députés fr.

Pierre Person si tu nous lis

Le 11 octobre 2018 à 14:17:53 [Daze] a écrit :

Le 11 octobre 2018 à 14:03:38 FaunoLeFaune a écrit :
https://www.canardcoincoin.com/bitfinex-et-la-banque-hsbc-signent-un-partenariat/

Certainement l'une des plus grosses infos du jour

Le 11 octobre 2018 à 17:36:09 FaunoLeFaune a écrit :

Le 11 octobre 2018 à 17:30:14 Theloluex a écrit :
Les notes du mecs qui sont en fait le topic imprimé

faut que je sorte le PDF pour les députés fr.

Pierre Person si tu nous lis

hophophop le forum finance se met en marche et pese dans le game

https://www.lesechos.fr/finance-marches/banque-assurances/0302393828764-cryptomonnaies-la-cdc-vent-debout-contre-louverture-de-comptes-aux-emetteurs-dico-2212869.php

La caisse des depots fait valoir qu'elle ne souhaite pas être chargée d'ouvrir un compte aux start-up crypto. "Ces acteurs présentent un risque de blanchiment d'argent et on ne peut pas mettre en danger la Caisse des Dépôts qui centralise les avoirs des Français"

Je suis mitigé... les ICO présentent un risque élevé de blanchiment, c'est vrai. Les Kebabs aussi...

On peut appliquer une pierre angulaire de la lutte anti-blanchiment, ce qu'on appelle "l'approche par les risques": si vous venez d'un secteur/ usez de pratiques présentant des risques de blanchiment alors les garanties qu'on vous demande sont plus lourdes. (comme ça le blanchiment part sur des secteurs moins "risqués", c'est pratique...)

Le "Visa AMF" ( https://www.lesechos.fr/finance-marches/marches-financiers/0302244399565-les-ico-auront-bientot-un-cadre-juridique-2204509.php ) aurait pu avoir une utilité: permettre l'ouverture d'un compte à la Caisse des Dépots.

En réalité c'est un peu plus compliqué, on ne peut pas officiellement conditionner l'un à l'autre, le visa AMF étant "informatif" mais officieusement...

Ceci étant dit la CDD étant un organisme gérant de l'argent public je comprend qu'ils soient frileux à l'ouverture automatique d'un compte pour les start-up cryptos au nom du "droit au compte bancaire", il lui faut des garanties et un cadre juridique.

Pour une fois qu'on a besoin de la souplesse d'une banque privée...

Au passage j'ai décidé de faire de ce topic un topic de veille juridique/ criminologique sur les questions de cryptoblanchiment, enjoy

très intéressant article cétologique de Chainanalysis Insight sur le rôle stabilisateur des baleines : https://blog.chainalysis.com/reports/bitcoin-whales-oct

ce qui nous intéresse le plus c'est la taxinomie qu'ils en font :

On trouve 12,5% de "baleines criminelles" liées aux achats illégaux et au blanchiment.

Dans une première version du texte j'écrivais que pas plus de 12-15% des échanges/ holding de cryptos ne pouvaient durablement être identifiés comme criminels, je l'ai retiré parce que c'était un peu du doigt mouillé et que je n'avais pas de source pour le soutenir. En voilà une qui va dans ce sens.

A noter que selon l'article ces baleines sont "particulièrement surveillées" et peu susceptibles de mouvement...

https://www.bfmtv.com/economie/blanchiment-d-argent-90percent-des-grandes-banques-europeennes-deja-sanctionnees-1542377.html

Pour vous donner une idée de l'ampleur du phénomène...

Blanchiment d'argent: 90% des grandes banques européennes déjà sanctionnées

La question que je me pose c'est... qui sont les 10% restants ?

A mon avis on y trouve La Banque Postale !

Bien entendu ces sanctions sont budgetisées !

les solutions :

En réaction, les ministres des Finances de l'UE se sont engagés début octobre à améliorer les règles communautaires pour lutter contre le blanchiment, notamment en renforçant les pouvoirs du régulateur bancaire européen, l'Autorité bancaire européenne (ABE), fondée en 2010.

L'entité, dont le siège va déménager en 2019 de Londres à Paris, pourrait voir ses moyens augmenter pour assurer une surveillance unique plus efficace en matière de lutte contre le blanchiment.

ya du boulot...

Article très intéressant sur le détournement d'une shitcoin pour un usage "alégale" (pas illégale)

https://www.coindesk.com/how-a-left-for-dead-0-22-crypto-asset-became-a-lifeline-for-activists/

Le Faircoin, valeur déclassée et oubliée, a servi et sert encore de base technologique à une communauté anarchiste tout-à-fait étrangère aux dévs initiaux. Ils se sont approprié la quasi-totalité du Mcap et s'en servent comme d'un stable coin.

La sécurité et la liquidité "interne" des cryptos permet ce genre de structure.

Je connais un autre exemple de détournement d'un système d'échange pour créer un écosystème se soustrayant à l'état et c'est celui des "tickets resto du 13ème": https://www.vice.com/fr/article/exeapp/les-escrocs-aux-tickets-resto

Une petite merveille d'un point de vu crimino.

Ce système utilisait la souplesse, l'anonymat et l'authenticité des chèques resto pour blanchir des sommes folles sans même avoir besoin de repasser en cash, ou alors à la toute fin.

Toujour le même plaisir de te lire, je te rejoins complètement sur la nécessité et la crédibilité d'une utilisation criminelle des cryptos, quand au "If criminals aren't using your technology, your technology isn't worth using", c'est juste parfait dans la catégorie "simple et concret"

Le 15 octobre 2018 à 15:48:20 Favarosbeef a écrit :
Toujour le même plaisir de te lire, je te rejoins complètement sur la nécessité et la crédibilité d'une utilisation criminelle des cryptos, quand au "If criminals aren't using your technology, your technology isn't worth using", c'est juste parfait dans la catégorie "simple et concret"

ça me fait plaisir khey !

Pas besoin de 15 pages en effet

Suite de ma veille: https://www.coindesk.com/crypto-exchange-binance-adds-compliance-tools-from-chainalysis/

Je l'avais pas vu venir celle-ci mais Binance et Chainalysis travaillent conjointement sur des techniques pour "repérer" les transactions illicites (et ensuite ?)

C'est une démarche proactive, stratégiquement très fine et qui peut grandement améliorer la liquispéctabilité du marché, ce qui est une excellente chose pour le blanchiment !

Quand à la portée réelle de telles mesures, et bien disons que c'est comme quand on a demandé aux banques de se réguler elles-même ...

Bon c'est le sujet à la mode alors on va en parler !

Le CUMEX, arnaque à plusieurs milliards dont vous pouvez discuter ici : https://www.jeuxvideo.com/forums/42-3011927-57905405-1-0-1-0-cumex-le-scam-du-siecle.htm

Je ne vais retenir que 2 éléments dans le cadre de ce topic, éléments présentés dans cette chouette video : https://www.youtube.com/watch?v=aPXomQaSMxU

1. la fraude consiste à effectuer un grand nombre d'opérations pour brouiller le fisc, c'est basiquement le blanchiment tel que je le décris dans le 3), ici du blanchiment d'évasion fiscale.

2. On constate une rotation géographique qui est une très belle illustration de mon 1) : les criminels sont des cosmonautes, des observateurs transfrontaliers qui se glissent dans les interstices du Droit.

Je pense qu'on apprendra, plus tard, que les mêmes personnes se trouvaient derrière le réseau de CUMEX européen, qu'il opère en Allemagne, en Autriche ou aux Pays-Bas.

Monter ce genre de plans sans se faire gauler en flag requiert une compétence rare.

Bonsoir tout le monde, ce soir je vous partage un article sur ces « mesures anti-blanchiment » que prend Binance, évoquées plus haut :

https://www.ccn.com/how-binance-is-legitimizing-the-crypto-market-by-eliminating-money-laundering/

Après plusieurs jours de réflexion voici ce que j’en pense :

Dans un monde où Code is Law la répression passe par ce code, par la technique. Le monde de la crypto n’est pas  « incontrôlable », loin de là… c’est un monde horizontal où la communauté peut servir d’agent de Police. Il n’empêche que cette communauté, qu’on le veuille ou non, est hiérarchisée et que les intérêts de ses leaders ne sont pas forcément les mêmes que ceux de sa base.

Alors je maintiens d’une part que demander aux exchanges de s’auto-réguler donnera les mêmes résultats que quand nous demandons aux banques de le faire. C’est-à-dire pas de résultats. Les pouvoirs publics seuls pourront en dégager, après un intense effort de collaboration. En entrant dans la communauté ?

D’autre part je me dis que cette initiative ne mange pas de pain et que sous couvert de légitimer le marché nous irons vers la domestication de celui-ci, par quelques uns.

Jusqu’où ira cette volonté de contrôle ?

Ne rêvions-nous pas d’un réseau impossible à censurer ?

Le marché a-t-il vraiment besoin de légitimation ?

Cryptoblanchiment aujourd’hui, cryptoterrorisme demain… et après-demain ?

La réponse viendra sans doute de la dissociation du marché et du réseau mais est-ce encore possible ? Dans quelle mesure ?

Peut-être la sagesse aurait-elle consisté à laisser les criminels utiliser le réseau en se disant que cette activité est de toute façon et structurellement, minoritaire. Et je réalise à mon grand étonnement que cette phrase est extrêmement libérale. Entre l’ancap et moi il reste toutefois de la marge…

Je conclurai en citant deux fois Philip Zimmermann, célèbre cypherpunk à l’origine de Pretty Good Privacy (1991), logiciel gratuit de cryptographie:

Si l’intimité est mise hors la loi, seuls les hors-la-loi auront une intimité. Les agences de renseignement ont accès à une bonne technologie cryptographique. De même que les trafiquants d’armes et de drogues. Mais les gens ordinaires et les organisations politiques de base n’avaient pour la plupart pas eu accès à ces technologies cryptographiques de « qualité militaire abordable ».
Philip Zimmermann in Why I Wrote PGP

Les criminels utilisent Bitcoin, reprenons-leur.

Naturellement, la technologie tend à rendre la surveillance plus aisée et la capacité des ordinateurs à nous traquer double tous les 18 mois.

La crypto suivra-t-elle cette voie, par des chemins détournés ?

Je partage aujourd’hui l’article des échos que voici :

https://www.lesechos.fr/finance-marches/marches-financiers/0600234478567-blanchiment-escroqueries-commerce-illicite-tracfin-alerte-sur-les-crypto-actifs-2225487.php

(réservé aux abonnés mais disponible à la lecture « en essai », si vous avez déjà lu vos deux articles ce mois-ci go navigation privée )

Qui rend compte du rapport annuel de TRACFIN que voici : https://www.economie.gouv.fr/files/TRACFIN_Rapport_Analyse_2017_2018_Web.pdf (je prendrai le temps de l’éplucher mais en attendant… )

Où l’on apprend qu’ «  En 2017, Tracfin a reçu 250 déclarations de soupçon concernant l'usage de cryptoactifs, représentant une hausse de 44 % par rapport à 2016. »

Tracfin (les flics) précise bien que ce n’est pas parce qu’un mouvement est suspect qu’il est coupable…

Autre point important, ça y est ils ont compris que le crypto-to-crypto n’allait pas leur faciliter la vie ! (c’est tout le propos de ce volume…) :

« Les plateformes proposant des services d'échange de cryptoactifs contre d'autres cryptoactifs (services de change dits « crypto to crypto ») jouent actuellement un rôle prépondérant dans les circuits de blanchiment, en permettant de convertir des cryptoactifs reposant sur des blockchains traçables (Bitcoin, Ethereum) en cryptoactifs reposant sur des blockchains intraçables qui garantissent l'anonymat des transactions », souligne le rapport.

Enfin nous apprendons que depuis juin Tracfin dispose d’une section « cybercriminalité » dont certains enquêteurs sont spécialisés dans le binecogne, Gilbert si tu nous lis

gibert qui voit que toutes mes thune vont a des associations catholiques pour les gosses

désolé gilbert

Merci l'auteur franchement c'est grâce à des gens comme toi qu'on est le premier forum de finance d'Europe

Salut les amis je vous souhaite un max de love

Aujourd’hui dans le cadre de ma veille criminologique 2 articles :

Le premier est un rapport de Chainalysis (encore eux !) évaluant la quantité de binecogne transitant via le darkweb.

https://www.reuters.com/article/us-crypto-currencies/daily-bitcoin-transactions-on-darknet-markets-doubled-throughout-2018-report-idUSKCN1PC1OE

Bitcoin transaction volumes on darknet markets rose throughout 2018 to an average of $2 million daily, nearly double the activity measured at the start of the year, according to Chainalysis.

À l’échelle d’un an on passe de 700 à 600M, cette baisse étant à mettre sur le compte d’une plus grande présence policière sur le réseaux, selon Kim Graueur leur économiste.

Il rappelle que les fluctuations du BTC n’effraient pas les usages illégaux:

“For someone who wants to buy something on a dark marketplace, the fact that bitcoin price is fluctuating doesn’t really matter,” Grauer said.

C’est tout le propos de mon volume: Les brigands sont attirés par les propriétés structurelles des cryptos, ils fondent leur richesse sur autre chose que la spéculation.

Réjouissez-vous, vous pourrez toujours compter sur eux pour soutenir « le projet » !

J’ajoute que 2 millions par jour ça ne correspond qu’à un 500ème du volume des échanges journaliers en BTC en 2018 (1 milliard, à la louche). Nous sommes toujours bien loin de la « monnaie des criminels » mais aussi bien loin du potentiel criminel de la monnaie. Cf 5)

Rappelons à toutes fins utiles que darkweb ne veut pas nécessairement dire activité criminelle. On peut s’y procurer des produits légaux et vouloir le faire dans l’anonymat le plus complet mais aussi se procurer des produits qui sont illégaux dans son pays. Je pense à la littérature en Iran et aux Kinder Surprise aux USA.

De même, toute l’activité criminelle de Bitcoin n’a pas lieu sur le darkweb.

Second article, traduit cette fois : Tracer les bitcoins volés devient plus facile, selon Cambridge

https://fr.cryptonews.com/news/tracking-stolen-bitcoins-is-getting-easier-cambridge-says-2724.htm

Une équipe de chercheurs de l'université britannique de Cambridge a trouvé un moyen de retrouver les bitcoins volés même après leur blanchiment, offrant ainsi aux forces de l'ordre un moyen totalement nouveau et performant de les tracer.

https://www.cl.cam.ac.uk/~is410/taintchain/

La suite de l’article décrit un processus classique de blanchiment en cum cum et comment le déceler.

Ce qui retient mon attention et qui fait vibrer mon petit coeur de criminologue c’est que le processus employé par Taintchain est «  basé sur une loi britannique du 19ème siècle, qui établissait le principe du premier entré, premier sorti (FIFO) ».

C’est peut-être ce qui me fascine le plus dans les cryptos: on invente rien, on ne fait que reproduire !

(exemple : https://www.jeuxvideo.com/forums/42-3011927-56295120-1-0-1-0-devenez-un-meilleur-trader-avec-emile-zola.htm )

Il n’empêche, ce genre de procédé nuit gravement à la fongibilité des bitcoins (les jetons) et il est urgent que Bitcoin (le protocole) se blinde d’anonymat. Il en va de sa survie.

Troisième article dont je parle en bonus, le mien. Publié sur Cryptoast et qui est un peu la version courte de ce volume ! Le titre ?

Les Pires arguments avancés contre le Bitcoin, épisode 3 : Le BTC est la monnaie des CRIMINELS

https://cryptoast.fr/bitcbitcoin-monnaie-des-criminels/

Enjoy

Bonus:

Les marges sont aussi l’avant-garde.

Ces pavés

On reprend l'incipit de voyage au bout de la nuit, on se sent écrivain ?

Il est vrai qu'à l'époque 95% des transactions concernait le darknet... Mais ce n'est plus du tout le cas aujourd'hui. Comme toujours les véritables criminels (les banques et la finance internationale) nous accusent de ce dont ils sont coupables

10 000 geeks qui achètent de la beuh sur le net = fléau de la criminalité mondiale, 10 000 milliards dans les "paradis fiscaux" (qu'on a pas mis là seulement pour échapper aux impôts...) = légalité et moralité

Le 21 janvier 2019 à 18:50:07 Beatcoine a écrit :
Ces pavés

On reprend l'incipit de voyage au bout de la nuit, on se sent écrivain ?

Il est vrai qu'à l'époque 95% des transactions concernait le darknet... Mais ce n'est plus du tout le cas aujourd'hui. Comme toujours les véritables criminels (les banques et la finance internationale) nous accusent de ce dont ils sont coupables

10 000 geeks qui achètent de la beuh sur le net = fléau de la criminalité mondiale, 10 000 milliards dans les "paradis fiscaux" (qu'on a pas mis là seulement pour échapper aux impôts...) = légalité et moralité

Ah ça me fait plaisir que quelqu'un ait spot la référence !
Mais je ne me suis pas contenté de l'incipit ! Tu n'es peut-être pas allé jusque la dernière phrase

Pour rester dans le thème de ton message et sur Céline :

Certes, nous avons l’habitude d’admirer tous les jours d’immenses bandits, dont le monde entier vénère avec nous l’opulence et dont l’existence se démontre cependant dès qu’on l’examine d’un peu près comme un long crime chaque jour renouvelé, mais ces gens-là jouissent de gloire, d’honneurs et de puissance, leurs forfaits sont consacrés par les lois, tandis qu’aussi loin qu’on se reporte dans l’histoire -et vous savez que je suis payé pour la connaitre- tout nous démontre qu’un larcin véniel, et surtout d’aliments mesquins, tels que croûtes, jambon ou fromage, attire sur son auteur immanquablement l’opprobre formel, les reniements catégoriques de la communauté, les châtiments majeurs, le déshonneur automatique et la honte inexpiable !
Céline, Voyage au bout de la nuit.

C'est mon passage préféré
(merde je viens de voir que je l'avais déjà cité, bon c'est un recitage alors... )

Salut les kheys !

Ces temps-ci vous me voyez moins, je travaille sur plusieurs projets, dont des trucs sympas pour le fofo…

Entre autre un 6RSC (volume 11 déjà !) qui devrait sortir vers la fin du mois et où il sera question de Code et de Loi.

Nous allons aujourd’hui parler, dans le cadre de ma veille juridique et criminologique, du récent rapport de la RAND intitulé Terrorist Use of Cryptocurrencies, consultable ici :

https://www.rand.org/content/dam/rand/pubs/research_reports/RR3000/RR3026/RAND_RR3026.pdf

La RAND Corporation ("Research ANd Development ») est une institution américaine de conseil et de recherche qui se donne pour objectif d'améliorer la politique et le processus décisionnel par la recherche appliquée et l'analyse stratégique. (merci wiki)

Alors on est sur un bon gros thème journalistique des familles … régulièrement je lis ici ou là que telle organisation a utilisé telle crypto pour opérer au nez et à la barbe du contre-terrorisme, sans bien sûr qu’on nous indique les montants ni même, pourquoi pas, les wallets concernés.

Pour nous permettre d’y voir plus clair Rand s’attaque au sujet en se posant deux questions:

1. Les terroristes utilisent-ils des cryptomonnaies ? Si non, pourquoi ?

2. Qu’est-ce qui rendrait une crypto viable pour un usage terroriste ?

Avant toute chose il faut se garder d’une approche monolithique:

Le terrorisme est une activité complexe se subdivisant en plusieurs phases avec chacune leurs besoins spécifiques en matière de financement. Dès lors on peut très bien imaginer une organisation utilisant plusieurs monnaies à différents stades.

De même, il existe une multitude de terrorismes, allant de l’organisation proto ou quasi-étatique au « Lone wolf », style Tarrant.

Dans tous les cas le financement est une étape cruciale et complexe: le terrorisme est une des rares activités de criminalité organisée dont la finalité n’est pas de dégager du profit. Ces organisations devront donc souvent commettre des délits collatéraux (trafic de drogues, d’art…) pour financer leur activité principale.

Les organisations terro (dans le milieux on dit « terro » pour faire genre qu’on connait) vont être à la recherche de qualités plus ou moins spécifiques, ce sont ces propriétés que Rand va étudier dans le cadre des cryptos et à chaque étape du processus de financement :

These properties are anonymity, usability, security, acceptance, reliability, and volume.

(Ce n’est pas sans fierté que je constate que ces notions rejoignent les critères que j’ai dégagés pour définir la « coin du crime » )

Les étapes concernées maintenant :

Par exemple, les donations émanant de personnes privées étaient jusqu’à récemment une source importante de financement initial (fundraising) pour les organisations terroristes. Seulement, depuis la hausse de la traçabilité des fonds dans le système bancaire (qui reste toujours relative), plus personne ne veut prendre le risque de donner directement à une telle organisation par peur de visiter une prison secrète américaine… Or si un particulier peut avoir la certitude de l’intraçabilité de son don, alors il pourra renouer avec cette pratique.

À noter qu’au stade de la transmission des fonds le mécanisme d’Hawala que j’explique dans mon topic est abordé. Pour le rapport, le volume de transaction actuel sur le réseau des cryptos est insuffisant pour couvrir l’importance des échanges terroristes. Rappelez-vous, il s’agit de se cacher dans la lumière…

Alors, verdict ?

Tableau de synthèse:

1. Les terroristes utilisent-ils des cryptomonnaies ? Si non, pourquoi ?

Pour RAND, la plupart des cryptos pèchent par leur manque de sécurité : Attaque 51%, ordinateur vulnérable, exchanges vulnérables etc… ce qui n’est pas une surprise… Toutes les activités nécessitant de grandes transactions sont impactées. Autant dire que les cryptos ne permettent actuellement pas d’accomplir de projets de grande envergure, dont les projets terroristes.

La seconde question est en réalité plus intéressante puisqu’elle va toucher à ce que le terrorisme a de spécifique :

2. Qu’est-ce qui rendrait une crypto viable pour un usage terroriste ?

Deux scénarios sont dégagés:

1) L’usage terroriste d’une crypto est directement lié à son adoption par le grand public. Ce qui est le propos de ce volume…

2) Si aucune crypto n’est adoptée par le grand public, alors un usage terroriste reste possible mais dépendra d’une part de la stabilité de la monnaie concernée, stabilité en terme de prix mais aussi stabilité de la communauté… et d’autre part du cadre juridique existant ainsi que de son pouvoir sur ladite monnaie.

En conclusion, le rapport note que les « préoccupations » médiatiques concernant le financement terroriste en cryptomonnaies sont exagérées ("almost certainly overblown") mais qu’à long terme le développement, à la fois de la technologie et de sa propagation, aura un impact certain sur le contreterrorisme financier (CTF).

Par exemple, les réseaux de renseignement financiers devront être repensés pour intégrer les mouvements de débanking qu’initient les cryptos.

Enfin, il est possible que le monde des cryptos soit préservé de l’usage terroriste par sa sophistication: beaucoup de groupes terroristes n’ont pas les capacités techniques requises pour y faire transiter de grosses sommes dans des conditions satisfaisantes…

Pour combien de temps encore ?

Voilà on a fait le tour ! Je vous encourage à consulter ce genre de rapport, ne soyez surtout rebutés par la longueur, ils contiennent systématiquement une synthèse de 2-3 pages max. Si vraiment ce n’est pas le cas, lisez l’introduction le plan et la conclusion et vous aurez déjà une idée satisfaisante du schmilblick.

Allez toujours au plus près des sources et gardez une approche critique.

Peace

Merci pour le résumé, je pensais que ça serait justement utilisé pour l'anonymat apporté

J'aurais un avis tranché à donner maintenant quand on me dira que les cryptos ça finance le terrorisme